随着上市银行进入“分红季”,近期,各行推出的利润分配方案落地情况引发关注。
6月27日,交通银行召开股东大会,通过2022年度利润分配方案,将在7月11日分配现金股利277.00亿元,分红比例超过30%。这是交通银行近年来最丰厚的一次利润分配方案。
上市银行现金分红比例集中在20%-35%
(资料图)
今年4月以来,上市银行纷纷发布2022年利润分配方案,上述方案正于近期渐次落地。
《中国银行保险报》记者统计发现,仅六大行拟派发普通股现金股息就超过4000亿元。其中,工商银行分红额居首,拟派息总额为1081.69亿元;建设银行、农业银行、中国银行分别拟派发现金股利972.54亿元、777.66亿元、682.98亿元;交通银行、邮储银行拟派发现金股利277.00亿元、255.74亿元。
截至6月28日,Wind数据显示,已有逾20家A股上市银行发布权益分派实施公告,大部分为中小银行,派发现金分红总额合计达821.09亿元。其中,兴业银行年度派发现金股利总额达246.8亿元,目前居于榜首;民生银行和北京银行紧随其后,派发现金股利总额分别为93.69亿元和65.54亿元。
从分红比例上看,大部分上市银行现金分红比例集中在20%-35%。六大行中,交通银行公布的现金分红比例最高。股份制银行中,浙商银行现金分红比例达到32.80%,处于高位。6月27日,招商银行行长王良在召开的股东大会上表示,招商银行的现金分红比例自2019年以后达到33%。投资者希望能进一步提高分红比例,招商银行会根据资本充足率变化的情况进行认真研究。不过也有部分上市银行分红比例低于20%,或选择不分红。
一位私募基金资深分析师向记者指出,分红是上市公司回馈股东的一种方式,在发达国家资本市场,成熟企业的分红率高达70%-80%,但在中国很少见。大部分国企的分红比例都不超过50%,以30%左右居多。“对于高成长型企业,分红比例通常比较低,因为要将利润留存做再投资,但成熟型企业分红比例应该提高。”他表示。
招商证券银行业首席分析师廖志明认为,从中长期看,我国上市银行现金分红依然有提升空间。但由于银行目前贷款增速还是比较高,短期大幅增加分红的可能性较小。特别是部分中小银行资产扩张较快,资本压力更大,也会选择不分红。不过整体来看,银行板块分红情况还是比较稳定的。
此外,廖志明指出,银行分红水平提升也有助于增加“中特估”股票吸引力,“目前债券投资收益率走低,银行股股息率的性价比就凸显出来了。”
交行将分配现金股利277亿元
根据此次交通银行的利润分配方案,该行将以截至2022年12月31日的普通股总股本742.63亿股为基数,向A股股东和H股股东,每股分配现金股利人民币0.373元,共分配现金股利人民币277.00亿元,2022年度现金分红比例为32.72%。A股、H股派息的股权登记日均为2023年7月11日,A股派息日为2023年7月12日,H股派息日为2023年8月2日。以6月28日收盘价算,交通银行A股股息率达6.5%。
廖志明向记者指出,上市银行分红需要权衡给股东的回报,以及银行自身发展的资本需要。目前,我国上市银行估值整体偏低,核心一级资本补充主要依靠内生性渠道,即利润留存。如果分红比例过高,会影响内生性资本补充。“本次交通银行分红比例超过30%,但超出的幅度并不算大,背后可能有进一步为股东创造价值的考量。”廖志明说。
交通银行2022年业绩报显示,截至2022年末,该行资产总额达人民币12.99万亿元,较上年末增长11.37%;实现归母净利润921.49亿元,同比增长5.22%;实现营业收入2729.78亿元,同比增长1.33%。到2022年末,该行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为14.97%、12.18%、10.06%,较上年同期分别下降0.48个、0.93个、0.56个百分点。
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